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公轉私、私轉私現(xiàn)在會管制多少?如何防止基本銀行賬戶被監(jiān)管?
2022-05-11 16:22:46

前段時間,個人存取現(xiàn)金5萬元以上需要登記資金來源引起熱議。早期有下發(fā)文件監(jiān)管大額轉賬?,F(xiàn)在不僅是企業(yè),就連個人都有用錢的困難。那么,現(xiàn)在私下轉賬可以嗎?如何防止基本銀行賬戶被監(jiān)管?

一、可以公對私、私對私轉賬嗎

當然可以!只有大額轉賬才會受到監(jiān)督。在深圳,對公賬戶大額現(xiàn)金管理起點為50萬元,私人賬戶大額現(xiàn)金管理起點為20萬元。個人對個人的轉賬,比如朋友之間的轉賬,如果當天有多筆交易或者超額,也會被監(jiān)管。特別是個人賬戶短時間內在關聯(lián)公司之間頻繁轉入轉出,資金收付的頻率和金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符,資金收付的流向與企業(yè)經營范圍明顯不符,現(xiàn)金存取的金額、頻率和用途與其正常的現(xiàn)金收支明顯不符等。

如果接到銀行電話,合理解釋資金來源和用途,最好提供相關證明材料。

二、企業(yè)如何使用銀行基本戶進行公對私呢

企業(yè)如何在不觸碰政策底線的情況下,使用私人銀行卡保證企業(yè)正常運營?

1.用私人銀行卡轉賬,除了省手續(xù)費,沒有其他好處。最保險的辦法是企業(yè)直接用企業(yè)賬戶進行結算。

2.資金來源合法,交易合法。

3.建立健全公司貨幣資金管理內部控制制度,規(guī)范現(xiàn)金和銀行存款管理,降低資金管理風險。

4.企業(yè)負責人要與時俱進,從“避稅”向“節(jié)稅”轉變觀念,比如充分利用國家的稅收優(yōu)惠政策,請專業(yè)人士提供咨詢服務。

三、公對私轉賬要注意哪些問題

1、符合公私場合。

支付月薪、獎金等。這是在公戶向私人家庭轉移資金的最常見的例子。個人收入,其他勞務收入,個人銷售。

銷售收入也是如此。還有員工報銷、償還企業(yè)個人貸款等。也可以從公戶轉移到私人家庭。保險公司支付的賠款和退保金額也是從企業(yè)的公戶轉到私人戶。此外,還有個人貸款存款、個人接受的饋贈或繼承、退稅及其他合法款項,都允許從企業(yè)的公戶轉入私人賬戶。

2.轉會備注很重要。

發(fā)票的備注欄要規(guī)范,但是銀行轉賬的備注欄也很重要。在公私賬戶轉賬中,需要如實注明交易類型。銀行會對支付交易進行審核,所以企業(yè)的轉賬備注要真實合理。

公戶到公戶,私戶到私戶,或者公私互轉,只要交易正常,怎么轉都沒問題。只要涉及挪用、洗錢、貪污等違法行為,或者以偷稅漏稅為目的,無論轉多少賬、圈多少賬,都會有問題,都會被查出來。為了不觸犯法律,正確使用您的銀行賬戶,請務必遵守相關政策。

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